Responsabilidades Principales
- Controlar y cerrar la posición diaria de caja, movilizando recursos para optimizar los saldos bancarios de la compañía.
- Elaborar y actualizar proyecciones de flujo de efectivo a corto, mediano y largo plazo, reportando desviaciones a la gerencia.
- Ejecutar transacciones de pago complejas, transferencias internacionales, liquidación de impuestos y nóminas.
- Monitorear inversiones financieras en renta fija, operaciones de financiamiento y contratación de instrumentos de cobertura (hedge).
- Gestionar la relación operativa con instituciones financieras, negociando comisiones bancarias y costos de servicios.
Requisitos y Habilidades
El Día a Día
El día inicia temprano extrayendo estados de cuenta de todas las cuentas corporativas para determinar el saldo inicial consolidado. El analista evalúa los ingresos planeados versus los reales y resuelve cualquier aclaración con los bancos. Por la tarde, ejecuta las transferencias prioritarias, coloca excedentes de efectivo en inversiones de liquidez inmediata y actualiza los modelos de proyección. Interactúa constantemente con las áreas de cuentas por cobrar y pagar, finalizando el día reportando el cierre de liquidez.
Plan de Carrera
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Preguntas Frecuentes (FAQ)
¿Cuál es la diferencia principal entre Tesorería y Cuentas por Pagar/Cobrar?
Mientras que Cuentas por Pagar y Cobrar manejan facturas individuales y gestiones operativas con proveedores o clientes, Tesorería se enfoca en la liquidez global de todas las cuentas, optimizando excedentes y fondeando déficits desde una perspectiva macro.
¿Qué certificaciones ayudan al crecimiento profesional en esta carrera?
La certificación internacional CTP (Certified Treasury Professional) es la credencial más valiosa del sector. Adicionalmente, especializaciones o maestrías en Finanzas Corporativas y certificaciones de mercados de valores locales impulsan fuertemente el avance directivo.